החיסכון הפנסיוני הוא אחד הנכסים המשמעותיים ביותר שלך, אבל לרוב המוחלט של הישראלים אין מושג האם הם חוסכים מספיק או האם החיסכון שלהם מנוהל כראוי. אנחנו מציעים תכנון פנסיוני מקיף ומותאם אישית, שמבטיח לך עתיד כלכלי מאובטח ושקט נפשי אמיתי.

התהליך מתחיל בסקירה מדוקדקת של מצב החסכונות הפנסיוניים הקיימים שלך, תוך שימוש במידע מהר הביטוח והמסלקה הפנסיונית. אנחנו בוחנים כל פיסת מידע בקרנות הפנסיה, ביטוחי המנהלים, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שצברת לאורך הקריירה, ומזהים פערים, כפילויות ובעיות בתמהיל ההשקעות. בנוסף, אנחנו בודקים האם אתה משלם דמי ניהול מופקעים, והאם החיסכון שלך מספיק כדי להבטיח את רמת החיים שאתה שואף אליה לאחר הפרישה.

לאחר מיפוי מדויק של כל ההזדמנויות והפערים, אנחנו בונים תכנית פנסיונית מותאמת בדיוק לצרכיך, הכוללת: איחוד קרנות פנסיה מפוזרות להפחתה דרסטית של דמי ניהול והתייעלות, התאמת מסלולי השקעה לגיל ולפרופיל הסיכון שלך, תכנון פרישה אופטימלי עם זרם הכנסות יציב, וניהול סיכונים פנסיוניים חכם. אנחנו מודעים לכך שכל החלטה הקשורה לפנסיה משפיעה על העתיד הכלכלי שלך לעשרות שנים קדימה, ולכן אנחנו מלווים אותך בכל צעד בדרך, משיבים לכל שאלה, ומוודאים שאתה מבין בדיוק את המשמעות של כל החלטה.