מהו תכנון פיננסי?

01 מיפוי המצב הקיים

• אבחון צרכים שלך ושל בני משפחתך: תקציב חודשי, רמת שנאת סיכון, מטרת הכספים, רמת נזילות נדרשת ועוד.
• שיקוף מצב כלכלי קיים: סוגי חסכונות והשקעות שיש לך היום, רמות הסיכון, ביצועי המנהלים לאורך השנים, בחינה מקיפה של עלויות דמי ניהול, דמי משמרת ,קניה ומכירה וניצול הטבות המס המגיעות לך.

02 קביעת יעדים משותפים ע"י אסטרטגיה של המשרד

• נקבע ביחד את המטרות והיעדים שחשובים בעבורך, וניצור תמהיל השקעות שמתאים לך מתוך מגוון פתרונות פיננסיים: קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, פוליסת חיסכון, תיקים מנוהלים וכדומה, תוך ניצול יתרונות מס וצמצום עלויות דמי הניהול
• בקביעת האסטרטגיה נתייחס לכלל החסכונות וההשקעות שלך, הפנסיונים והפיננסים.

03 יישום החלטות לטובת השגת היעדים
מיפינו מצב קיים, קבענו יעדים , זה הזמן למעשים ! העברת החלטות לגופים המנהלים, הכרות עם המנהלים השונים ופיקוח על ביצוע.

04 פיקוח ובקרה
זה לא מסתיים ביישום, למעשה זה לא מסתיים עד הרגע שבו תחליטו שזה מסתיים ולכן משרדנו מבצע פיקוח ובקרה על תוכנית היישום שיצאה לפועל.

אני מקווה שעזרתי לשנות במעט את זווית הראייה בנוגע לתכנון פיננסי, כדאי להתחיל לממש את הטיפים כבר היום.
עכשיו שהצעד הראשון מאחוריך, הצעד השני הוא ליצור איתי קשר ולהיעזר במשרדנו לתכנון נכון של העתיד הפיננסי שלך ושל משפחתך.

שימו לב: המידע כאן נועד להעשרה בלבד ולא מחליף ייעוץ אישי. לפני כל החלטה פיננסית, מומלץ להתייעץ עם מתכנן פנסיוני מוסמך.