להלן רשימת טעויות נפוצות שחוסכים עושים בקרן פנסיה, ועל מה נדרש לתת דגש כדי להימנע מהן:
- אי-בדיקת דמי הניהול:
- דמי ניהול גבוהים עלולים להפחית משמעותית את החיסכון הצבור. חשוב לבדוק את דמי הניהול לאורך התקופה ולוודא שהם מתאימים לצרכים שלכם.
- בחירת מסלולי השקעה לא מתאימים:
- בחירת מסלולי השקעה חייבת להתאים למצבכם האישי, לגילכם ולמטרות החיסכון שלכם. מומלץ להתייעץ עם מומחה כדי לבחור את המסלול המתאים ביותר.
- אי-עדכון מידע אישי:
- חשוב לעדכן את המידע האישי בקרן הפנסיה במקרים של שינויים משמעותיים בחיים כמו נישואין, לידה, שינוי עבודה וכו'. עדכון המידע יבטיח שהכיסויים הביטוחיים מתאימים למצבכם החדש.
- חוסר מעקב אחרי ביצועי הקרן:
- חוסר מעקב אחר ביצועי הקרן עלול להשפיע לרעה על החיסכון. חשוב לעקוב אחרי התשואות ולוודא שהכסף מנוהל בצורה אופטימלית.
- אי-מימוש הטבות מס:
- מדינת ישראל מעניקה הטבות מס לחוסכים בקרן פנסיה. חשוב לוודא שאתם מנצלים את כל הטבות המס שמגיעות לכם כדי להגדיל את החיסכון הפנסיוני.
- בחירת ביטחים תחת הקרן פנסיה :
- קרן פנסיה כוללת גם כיסויים ביטוחיים למקרי פטירה או אובדן כושר עבודה. חשוב לוודא שהכיסויים הביטוחיים מספיקים ומתאימים לצרכים שלכם.
על מה נדרש לתת דגש:
- בדיקת דמי הניהול באופן תקופתי ובחירת מסלולי השקעה שמתאימים למצבכם האישי.
- עדכון המידע האישי בקרן הפנסיה במקרים של שינויים משמעותיים בחיים.
- מעקב אחר ביצועי הקרן כדי לוודא שהחיסכון מנוהל בצורה אופטימלית.
- ניצול הטבות המס שמגיעות לכם על פי החוק.
- בחינת הכיסויים הביטוחים בקרן הפנסיה והבטחתם שמתאימים לצרכים שלכם.
מה הצעד הבא?
תאמו איתנו עוד היום פגישת צ'קאפ פיננסי !
שימו לב: המידע כאן נועד להעשרה בלבד ולא מחליף ייעוץ אישי. לפני כל החלטה פיננסית, מומלץ להתייעץ עם מתכנן פנסיוני מוסמך.
